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利率僅1.75%,!央行1萬億資金支持光伏等清潔能源

時間:2021-11-15 17:01:47 返回上頁

近日,人民銀行通過碳減排支持工具向金融機構提供低成本資金,,重點支持清潔能源,、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術三個碳減排領域。

碳減排支持工具發(fā)放對象暫定為全國性金融機構,,人民銀行通過“先貸后借”的直達機制,,對金融機構向碳減排重點領域內相關企業(yè)發(fā)放的符合條件的碳減排貸款,按貸款本金的60%提供資金支持,,利率為1.75%,。期限1年,可展期2次,。金融機構需向人民銀行提供合格質押品,。

清潔能源領域:主要包括風力發(fā)電、太陽能利用,、生物質能源利用,、抽水蓄能、氫能利用,、地熱能利用,、海洋能利用、熱泵,、高效儲能(包括電化學儲能),、智能電網(wǎng)、大型風電光伏源網(wǎng)荷儲一體化項目、戶用分布式光伏整縣推進,、跨地區(qū)清潔電力輸送系統(tǒng),、應急備用和調峰電源等。

人民銀行文件原文及答記者問如下

為貫徹落實黨中央,、國務院關于碳達峰,、碳中和的重要決策部署,完整準確全面貫徹新發(fā)展理念,,人民銀行創(chuàng)設推出碳減排支持工具這一結構性貨幣政策工具,,以穩(wěn)步有序、精準直達方式,,支持清潔能源,、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術等重點領域的發(fā)展,,并撬動更多社會資金促進碳減排,。

人民銀行通過碳減排支持工具向金融機構提供低成本資金,引導金融機構在自主決策,、自擔風險的前提下,,向碳減排重點領域內的各類企業(yè)一視同仁提供碳減排貸款,貸款利率應與同期限檔次貸款市場報價利率(LPR)大致持平,。碳減排支持工具發(fā)放對象暫定為全國性金融機構,,人民銀行通過“先貸后借”的直達機制,對金融機構向碳減排重點領域內相關企業(yè)發(fā)放的符合條件的碳減排貸款,,按貸款本金的60%提供資金支持,,利率為1.75%。

為保障碳減排支持工具的精準性和直達性,,人民銀行要求金融機構公開披露發(fā)放碳減排貸款的情況以及貸款帶動的碳減排數(shù)量等信息,,并由第三方專業(yè)機構對這些信息進行核實驗證,接受社會公眾監(jiān)督,。

碳減排支持工具的推出將發(fā)揮政策示范效應,,引導金融機構和企業(yè)更充分地認識綠色轉型的重要意義,鼓勵社會資金更多投向綠色低碳領域,,向企業(yè)和公眾倡導綠色生產(chǎn)生活方式,、循環(huán)經(jīng)濟等理念,助力實現(xiàn)碳達峰,、碳中和目標,。

人民銀行有關負責人就碳減排支持工具答記者問

問:碳減排支持工具支持的項目有哪些?

答:為確保碳減排支持工具精準支持具有顯著碳減排效應的領域,,人民銀行會同相關部門,,按照國內多種標準交集,、與國際標準接軌的原則,以減少碳排放為導向,,重點支持清潔能源,、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術三個碳減排領域。初期的碳減排重點領域范圍突出“小而精”,,重點支持正處于發(fā)展起步階段,,但促進碳減排的空間較大,,給予一定的金融支持可以帶來顯著碳減排效應的行業(yè),。

具體而言,清潔能源領域主要包括風力發(fā)電,、太陽能利用,、生物質能源利用、抽水蓄能,、氫能利用,、地熱能利用、海洋能利用,、熱泵,、高效儲能(包括電化學儲能)、智能電網(wǎng),、大型風電光伏源網(wǎng)荷儲一體化項目,、戶用分布式光伏整縣推進、跨地區(qū)清潔電力輸送系統(tǒng),、應急備用和調峰電源等,。節(jié)能環(huán)保領域主要包括工業(yè)領域能效提升、新型電力系統(tǒng)改造等,。碳減排技術領域主要包括碳捕集,、封存與利用等。后續(xù)支持范圍可根據(jù)行業(yè)發(fā)展或政策需要進行調整,。

碳減排支持工具是“做加法”,,用增量資金支持清潔能源等重點領域的投資和建設,從而增加能源總體供給能力,,金融機構應按市場化,、法治化原則提供融資支持,助力國家能源安全保供和綠色低碳轉型,。

問:金融機構如何申請?zhí)紲p排支持工具的支持,?

答:碳減排支持工具向金融機構提供資金采取“先貸后借”的直達機制。金融機構在自主決策,、自擔風險的前提下,,向碳減排重點領域內的各類企業(yè)一視同仁提供碳減排貸款,貸款利率應與同期限檔次貸款市場報價利率(LPR)大致持平。

金融機構向重點領域發(fā)放碳減排貸款后,,可向人民銀行申請資金支持,。人民銀行按貸款本金的60%向金融機構提供資金支持,利率為1.75%,,期限1年,,可展期2次。金融機構需向人民銀行提供合格質押品,。

問:如何實現(xiàn)碳減排支持工具的減排效果,?

答:金融機構向人民銀行申請?zhí)紲p排支持工具時,需提供碳減排項目相關貸款的碳減排數(shù)據(jù),,并承諾對公眾披露相關信息,。金融機構參考碳減排項目可行性研究報告、環(huán)評報告或市場認可的專業(yè)機構出具的評估報告,,以及貸款占項目總投資的比例,,計算貸款的年度碳減排量。

金融機構獲得碳減排支持工具支持后,,需按季度向社會披露碳減排支持工具支持的碳減排領域,、項目數(shù)量、貸款金額和加權平均利率以及碳減排數(shù)據(jù)等信息,,接受社會公眾監(jiān)督,。人民銀行將會同相關部門,通過委托第三方專業(yè)機構核查等多種方式,,核實驗證金融機構信息披露的真實性,。

通過明確碳減排重點領域、強化金融機構對碳減排的信息披露等制度安排,,碳減排支持工具將發(fā)揮政策示范效應,,引導金融機構和企業(yè)更充分地認識綠色轉型的重要意義,鼓勵社會資金更多投向綠色低碳領域,,向企業(yè)和公眾倡導綠色生產(chǎn)生活方式,、循環(huán)經(jīng)濟等理念,助力實現(xiàn)碳達峰,、碳中和目標,。

釋放多少資金?

東吳證券首席經(jīng)濟學家任澤平在微博表示,,11月8日央行推出碳減排支持工具,,相當于定向降息再貸款支持綠色經(jīng)濟、新能源,。截止2021年Q3,,綠色貸款累計余額14.78萬億,。央行碳減排支持工具可能釋放1萬億級別的貨幣量。

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華泰證券分析稱,,醞釀已久的碳減排支持工具亮相,。本次工具主要支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術三個碳減排領域,,采取“先貸后借”的直達機制,。商業(yè)上的可行性明顯強于普惠金融再貸款,有助于調動銀行積極性,。規(guī)模上到明年底預計將超過萬億,,四季度預計有限。

西南證券分析稱,,這種機制符合疫情以來央行貨幣政策由總量操作轉向結構調節(jié)的特征,。預計未來一段時間內,,央行貨幣政策的特點也會是在貨幣增速總量與名義經(jīng)濟增速適配的情況下,,更多地在結構方面做文章,引導金融資源流向綠色產(chǎn)業(yè),、小微企業(yè)等政策重點支持方向,。

西南證券稱,本次碳減排支持工具的操作機制可以理解為再貸款,,即金融機構首先對企業(yè)發(fā)放貸款,,并建立電子臺賬,隨后再向央行申請“報銷”,。這種操作機制實現(xiàn)了央行審批關口前移,,有利于對重點領域的精準滴灌,防止資金“跑冒滴漏”,。

類比支小再貸款的使用,,碳減排支持工具的使用會極大地促進碳減排貸款發(fā)放的速度,進而對于明年信貸的增量產(chǎn)生積極影響,。觀察金融機構對于小微企業(yè)的貸款可以發(fā)現(xiàn)其同比增速與央行支小再貸款工具的使用量有明顯的相關關系,,這在一定程度上反映了央行這類結構性貨幣政策工具的效果。我們認為碳減排支持工具明年正常運行后,,規(guī)模應該不小于支小再貸款的規(guī)模(接近一萬億元),。因為該工具“做加法”的特點,展望明年,,綠色貸款新增規(guī)模有望在央行支持與自身高速發(fā)展的背景下發(fā)力,,這對于明年貸款增速的穩(wěn)定增長有重要意義。

是否變相降息,?

光大固收團隊認為,,碳減排支持工具的利率為1.75%,,低于同期限的MLF利率,因此部分投資者將其理解為變相降息,。我們認為這是不妥的,。

一來該工具為結構性貨幣政策工具,規(guī)模不會很大,,對全局的影響有限,;二來該工具的利率并非政策利率,高一點低一點都不代表貨幣政策取向的變化,;三來該工具有較濃的再貸款色彩,,將其利率與MLF利率對比欠妥,而再貸款中金融穩(wěn)定再貸款的利率也是1.75%,。

事實上,,在TMLF創(chuàng)設初期也有過“變相降息”的說法,但后期金融市場的走勢證明這是不對的,,本次碳減排支持工具亦同理,。

如上所述,碳減排支持工具既不是短期促進信貸總量增長的逆周期調節(jié)手段,,也不是變相降息,,所以對債券市場既談不上利空也談不上利多,影響是中性的,。債券收益率受到貨幣政策的直接影響,,在當前的貨幣政策傳導機制中,央行主要通過MLF,、OMO等政策利率釋放利率調控信號,,并引導DR007等市場基準利率以政策利率為中樞運行,最終影響到貸款等金融產(chǎn)品的利率,。

其中的MLF利率既是央行操作工具的利率,,也是貨幣政策的操作目標,,還是LPR的組成部分,。因此在觀察政策取向、判斷債市走勢時我們首先應關注該利率是否出現(xiàn)了變化,。此外,,DR007是貨幣政策調控的關鍵性參考指標,,可以比較準確地體現(xiàn)出政策的取向,其也代表金融機構通過回購加杠桿的資金成本,。MLF利率和DR007是債券市場定價的基礎,,碳減排支持工具的推出并不會導致這兩個利率出現(xiàn)變化,顯然其對債券市場是中性的,。

中泰證券稱,,此降息非彼降息,,結構工具并非“答案”。需要特別注意的是,,雖然再貸款利率看似有所下調,,但這和傳統(tǒng)意義上的降息所產(chǎn)生的政策效果并不能等而論之。碳減排工具之所以采用專項再貸款的形式,,而沒有選擇綠色MLF,,一定程度上也說明了碳減排支持工具的落腳點更多地在于對國家產(chǎn)業(yè)政策的配合,并不承擔流動性管理的職能,。

由于當前我國貨幣政策對于貸款利率的調整主要圍繞著“逆回購利率-MLF-LPR”這一鏈條,,選擇綠色MLF的方式無疑會擾亂政策信號,混淆結構性與總量性政策工具的區(qū)別,。從這個意義上來說,,雖然碳減排工具的推出確實能夠取得“穩(wěn)信用”乃至“寬信用”的效果,但這一工具并非央行應對經(jīng)濟穩(wěn)增長壓力所給出的唯一答案,,如果經(jīng)濟下行壓力進一步加大,、結構矛盾突出的問題得不到扭轉,不排除央行后續(xù)使用降息等貨幣政策工具的可能,。

而華泰固收分析稱,,相當于局部降息,。實施過程中投放基礎貨幣,,且利率只有1.75%,相當于局部降息,,如果規(guī)模持續(xù)放大,,會有一定的資金溢出(如降低MLF需求)和銀行負債成本降低效應,也有助于信貸需求的充分滿足,、信貸利率的穩(wěn)中有降,。本次碳減排支持工具市場已經(jīng)早有預期,后續(xù)效果需要時間驗證,,在當前點位下,,市場預計不會有太劇烈反應。

廣發(fā)宏觀稱,,第一,,“碳減排支持工具”一直都在年內政策的計劃上,政策表述次數(shù)比較多,,市場預期相對比較充分,。

第二,碳減排支持工具在機制設計上有四大值得關注的要點,。

第三,,碳減排支持工具是“做加法”,,即用增量資金支持。對廣義流動性而言,,碳減排支持工具有一定的改善作用,,但由于面向的行業(yè)與貸款發(fā)放范圍偏窄,在落地上是項目驅動,,對流動性的作用不宜高估,。對狹義流動性而言,碳減排支持工具能夠釋放的基礎貨幣規(guī)模短期也相對有限,,其“寬松”的意味并不如傳統(tǒng)貨幣工具,;長期來看,碳減排支持工具的設立,,使央行新增了投放中長期資金的渠道,,反在一定程度上會削弱降準補充銀行中長期資金的必要性。

第四,,相對來說,,“碳減排支持工具”更值得重視的信號在于對產(chǎn)業(yè)端,它重點支持“清潔能源”,、“節(jié)能環(huán)?!焙汀疤紲p排技術”三個碳減排領域,關于細分領域也有進一步的詳細圈定,,這相當于一個碳減排推進初段的政策地圖,。

第五,碳減排支持工具更主要的意義主要在中長期,,對于碳達峰,、碳中和對應的投資規(guī)模來說,金融支持將是必不可少的環(huán)節(jié),?!疤紲p排支持工具”是一個開端。作為雙碳頂層設計文件的《中共中央國務院關于完整準確全面貫徹新發(fā)展理念做好碳達峰碳中和工作的意見》,,關于財政金融支持部分提出來的方案包括政府采購,、碳減排相關稅收政策、銀行提供長期限低成本資金,、開發(fā)性金融機構的支持等,。

第六,三季度以來經(jīng)濟下行壓力明顯有所上升,,PMI已連續(xù)兩個月處于50以下,,邏輯上需要政策有進一步的穩(wěn)增長穩(wěn)內需措施。新華社《十問中國經(jīng)濟》也明確指出“未來幾個月,,更多擴內需舉措的出臺,,有望加快培育完整內需體系,,進一步暢通國內經(jīng)濟循環(huán)”。我們理解這一過程尚待年底的政治局會議和中央經(jīng)濟工作會議做出進一步部署,。


內容來源:中國人民銀行,、中國基金報

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